2トラック分析
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誤判断の心理学
意思決定を行うとき、多くの人はとても不合理になることがある。
人間には25の重要な傾向とバイアスがあり、これらは「人間の誤判断の心理学」と言われる。
- 報酬と処罰の傾向
- 痛みを避ける心理的拒否
- 毛嫌い / 憎悪する傾向
- 疑いを回避する傾向
- 影響力による関連性の傾向
- 報いの傾向
- 社会的傾向
- 矛盾を回避する傾向
- 対比されたものに誤って反応する傾向
- 権威による誤りの傾向
- 剥奪されることに過剰反応する傾向
- 羨望 / 嫉妬する傾向
- 楽観的になりすぎる傾向
- 自尊心過剰による傾向
- 愛嬌 / 愛情による傾向
- 身近なものの価値を高くする傾向
- ストレスによって引き起こされる傾向
- 理由を尊重する傾向
- 使わなければ失われる傾向
- 好奇心
- 老化による悪影響の傾向
- 無駄話をする傾向
- とびっきりなことにつながる傾向
- 心理思考システムの利点
- 思考システムに埋もれた特別な知識問題
モデルには限界がありハンマーを持った人間のようになりたくないのと同じように、人間の認知にも限界があることを理解する必要がある。
現代の世界では状況を合理的に解釈できないことがあるのはそれほど不思議ではない。
私たちの主であるホモサピエンスは約200,000年前に出現したと推定されている。
つまり、私たちはインターネット、株式市場、出会い系サイトなどのある現代社会で過ごしてきた時間はほんの一部に過ぎない。
私たちの頭脳は別の時代を生きるために作られたものである。
チャーリーマンガーの娘であるモリーマンガーは、チャーリーが「ただ直感を感じなさい」なんていうのを想像できなかった。
おそらく彼は自分自身があまりにも多くの狂気を見てきたため、そんなことは言えなかったのである。
2トラック分析
私たちの非合理性のために2つの観点から状況を分析することが役立つ場合がある。
これがチャーリーマンガーの2トラック分析である。
2つの別々のレンズを通して遭遇する状況を見てほしい。
まず、合理的にここで実際に何が起こっているかを解読してみる。
次に、人間の非合理性によって問題を及ぼす可能性のある潜在意識の影響を理解し、特定してみる。
そして、自分以外の人が含まれている場合はそのバイアスや傾向を含める必要があるが、自分自身であっても自分のバイアスや傾向を理解するようにする。
株式市場の例
「さて、一般的に株式は2つの異なる方法で評価されているといえる。
1つは小麦のユーザにとって実用的であると認識されているという点で、小麦と同じように評価されていることである。
そして、株式を評価する2つ目の方法がある。
それはレンブラント（画家の名前）を評価する方法である。
そしてある程度レンブラントは高く評価されている。
なぜなら過去に価格が上がっていたからである。」by チャーリーマンガー
まず合理的に言えば株式は実際に何の価値があるだろうか？
その答えは合理的な世界では将来の配当の合計に見合う価値があり、適切な金利で割り引かれると言うことである。
しかし、それが常にそうであるとは限らないことを私たちは知っている。
株式は必ずしも合理的なレベルで評価されるとは限らない。
次のモデルではチャーリーマンガーによると私たちの種の最も一般的なバイアスと非合理性の25をリストアップする。
株価が不合理に高いまたは不合理に低いことに影響を与える可能性があると思われる要因に注意してほしい。
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